وام بلو بانک

بانک سامان زیر نظر بانک مرکزی کشور در سال 1398 اقدام به طراحی سیستمی نوین با نام بلوبانک نموده است. بلو بانک یکی از نئوبانک های پرطرفدار در سطح کشور بوده که بدون داشتن هیچ شعبه فیزیکی، تمامی خدمات مالی و بانکی را به مشتریان خود در سریع ترین زمان ارائه می دهد. افراد با داشتن بلو بانک می توانند در کمترین زمان و به آسان ترین روش حساب بانکی خود را افتتاح کرده و از تمامی مزایا و تسهیلات در نظر گرفته شده در این سیستم استفاده نمایند.

یکی از خدمات جدیدی که در بلو بانک به مشتریان عرضه می شود، ارائه وام بانکی بر اساس میانگین حساب مشتریان می باشد. تمامی مراحل دریافت وام از بلوبانک، از ثبت درخواست تا واریز مبلغ به حساب افراد به صورت آنلاین و غیر حضوری انجام می شود. بنابراین متقاضیان بدون نیاز به مراجعه حضوری می توانند درخواست دریافت وام از بلو بانک را ثبت کرده و پیگیری نمایند. در صورت واجد شرایط بودن افراد و ارائه مدارک مورد نیاز، درخواست وام آنها مورد تایید قرار می گیرد.

مبلغ وام درخواستی بر اساس میانگین گردش حساب مشتریان محاسبه شده و به میزان حداکثر 5 درصد کارمزد و 18 درصد سود بازپرداخت به آن تعلق می گیرد. هرچه میانگین حساب متقاضیان بالاتر باشد، مبلغ دریافتی آنها با رعایت سقف وام بیشتر می شود. سقف مبلغ این تسهیلات مالی، 10 میلیون تومان بوده و مدت بازپرداخت آن حداکثر شش ماه تعیین شده است. بنابراین متقاضیان باید ابتدا نسبت به افتتاح حساب بلوبانک به صورت غیر حضوری اقدام کرده و سپس با افزایش گردش حساب خود، امتیازات بیشتری را برای دریافت وام جمع آوری نمایند.

پس از کسب امتیازات لازم برای دریافت تسهیلات مالی، افراد در برنامه بلو بانک می توانند درخواست وام خود را ثبت کرده، مدارک مورد نیاز را ارائه نموده و مراحل دریافت وام بر اساس امتیازات کسب شده را طی نمایند. متقاضیان دریافت وام از بلوبانک باید ابتدا شرایط ثبت درخواست را داشته باشند که این شرایط و ضوابط در بخش بعدی مقاله توضیح داده شده است.

برای عضویت در صفحه اینستاگرام ما کلیک کنید

شرایط دریافت وام از بلو بانک

متقاضیان دریافت تسهیلات مالی بلو بانک باید شرایط ثبت درخواست و اخذ وام را داشته و ابتدا به صورت غیر حضوری حساب بانکی خود را افتتاح نمایند. نحوه دریافت وام از بلو بانک به صورت آنلاین و بدون نیاز به مراجعه حضوری به شعب فیزیکی بوده و کافی است کاربران درخواست خود را در برنامه بلو بانک ثبت نموده و مدارک لازم را ارائه دهند. این وام بر اساس میانگین حساب مشتریان تعیین شده و هر چه معدل حساب بالاتر باشد، مبلغ وام نیز افزایش پیدا می کند.

متقاضیان باید شرایط دریافت وام را داشته و در صورتی که واجد ضوابط و شرایط ثبت نام وام بلوبانک نباشند، این تسهیلات مالی به آنها تعلق نخواهد گرفت. شرایط ثبت درخواست و دریافت وام از بلو بانک شامل موارد زیر می باشد. 

متقاضیان باید دارای حساب بانکی بلو بانک باشند.

میانگین گردش حساب مشتریان در سه ماه گذشته باید حداقل سه میلیون تومان باشد.

برای دریافت این وام نیازی به ارائه ضامن و وثیقه خاصی نمی باشد.

دریافت وام بر اساس اعتبارسنجی انجام شده و مشتریان نباید هیچ چک برگشتی، بدهی معوقه بانکی یا بد حسابی داشته باشند.

ارائه وام به مشتریان حقیقی بین سه تا ده میلیون تومان و اهدای وام سازمانی تا مبلغ 200 میلیون تومان

بازپرداخت وام طی اقساط تعیین شده و در تاریخ سررسید اقساط

بازپرداخت مبلغ وام به اضافه سود تعلق گرفته در حداکثر مهلت زمانی تعیین شده بازپرداخت تسهیلات مالی

متقاضیانی که هر یک از شرایط ذکر شده را نداشته باشند، امکان ثبت درخواست و دریافت وام از بلوبانک سامان را نخواهند داشت. در صورت دارا بودن شرایط و تایید توسط کارشناسان، مبلغ وام بر اساس معدل گردش حساب تعیین شده و به حساب مشتریان واریز خواهد شد. در این صورت از افراد خواسته شده تا مدارک لازم برای وام بلوبانک را در زمان ثبت درخواست ارائه داده که این مدارک مورد نیاز در بخش بعدی مقاله توضیح داده شده است.

مدارک لازم برای وام بلو بانک

همان طور که پیش از این توضیح داده شد، نحوه دریافت وام از بلوبانک به صورت غیر حضوری و به آسان ترین روش بوده و کافی است متقاضیان شرایط ثبت درخواست و دریافت این تسهیلات مالی را داشته باشند. به همین منظور پس از دانلود اپلیکشن بلو بانک و نصب آن بر روی تلفن همراه، کافی است وارد این برنامه شده و در قسمت فروشگاه، روند ثبت نام وام و ثبت اطلاعات و مدارک مورد نیاز را طی نمایند. این اطلاعات و مدارک لازم برای وام بلوبانک می تواند شامل موارد زیر باشد:

اطلاعات شخصی ثبت شده در سیستم بانک سامان

اسکن کارت ملی و شناسنامه متقاضیان

شماره حساب افتتاح شده در بلوبانک جهت واریز وام

امتیازات کسب شده لازم بر اساس میانگین گردش حساب جهت دریافت وام

ارسال درخواست دریافت وام به سامانه سمات و اخذ تایید سامانه متمرکز اطلاعات تسهیلات و تعهدات بانک مرکزی

متقاضیانی که تناقضی در اطلاعات و مدارک ارائه شده آنها وجود داشته باشد، امکان ثبت درخواست وام بلوبانک و دریافت این تسهیلات مالی را نخواهند داشت. بنابراین توصیه می شود تا متقاضیان پیش از اقدام برای ثبت درخواست وام، از تکمیل بودن مدارک خود اطمینان یابند. در بخش بعدی مقاله نحوه ثبت درخواست وام از بلو بانک به همراه راهنمای تصویری به طور کامل توضیح داده شده است.

برای عضویت در کانال تلگرام ما کلیک کنید

نحوه ثبت نام وام بلوبانک

ثبت درخواست وام بلوبانک سامان به صورت اینترنتی و بدون نیاز به رفت و آمد حضوری به شعب بانک انجام می شود. بدین ترتیب در سریع ترین زمان ممکن متقاضیان می توانند مبلغ وام درخواستی خود را در این سامانه ثبت نموده و پس از بررسی مدارک و تایید درخواست، مبلغ وام درخواستی به حساب آنها واریز شود. کاربران ابتدا باید اپلیکیشن بلوبانک را دانلود و بر روی تلفن همراه خود نصب نموده و سپس مراحل توضیح داده شده در ادامه را برای ثبت نام وام بلو بانک طی نمایند.

ابتدا در اپلیکیشن بلوبانک به بخش پروفایل و سپس بلو کلاب مراجعه کرده که در این بخش، در صورتی که افراد واجد شرایط دریافت وام باشند، اطلاعات تسهیلات مالی برای آنها نمایش داده می شود. همچنین از طریق مراجعه به بخش فروشگاه نیز امکان ثبت نام وام بلوبانک وجود دارد.

مشتریان می توانند از دو نوع تسهیلات فوری و ضروری سه ماهه با سود سالیانه 16%و شش ماهه با سود سالیانه 18 درصد استفاده نمایند. برای ثبت نام هر یک از این وام ها باید مبلغ تسهیلات و مدت بازپرداخت را انتخاب کرده تا با ترکیب این دو، مبلغ بازپرداخت و اقساط وام تعیین شود. پس از مشاهده جزئیات وام و انتخاب شرایط دریافت و بازپرداخت آن، کاربران باید بر روی گزینه درخواست تسهیلات کلیک نمایند.

سپس درخواست دریافت وام در سیستم ثبت شده و طی دقایق آینده نتایج بررسی شرایط و ضوابط وام به کاربران اطلاع داده می شود.

پس از تایید درخواست، قرارداد مشتریان نمایش داده شده و ایشان باید با فعال نمودن گزینه قرارداد را خواندم و قبول می کنم، بر روی گزینه ادامه کلیک نمایند. پس از طی کردن تمامی مراحل، پیغام زیر برای کاربران نمایش داده شده و مبلغ وام درخواستی پس از تایید سمات بانک مرکزی ( سامانه متمرکز اطلاعات تسهیلات و تعهدات ) به حساب آنها واریز می شود.

بدین ترتیب در کمترین زمان ممکن و با طی شدن مراحلی آسان، متقاضیان می توانند وام درخواستی خود را از بلو بانک دریافت نمایند. با انتخاب هر مبلغ و مدت بازپرداخت دلخواه، مبلغ وام پرداختی، کارمزد و هزینه اقساط متفاوت و بر اساس اطلاعات انتخابی تعیین می شود. جزئیات و نحوه محاسبه مبلغ پرداختی وام بلوبانک در بخش بعدی مقاله به طور کامل توضیح داده شده است. 

مبلغ وام بلوبانک

همان طور که در بخش های قبل به آن اشاره شد، بلوبانک زیر نظر بانک سامان راه اندازی شده و هدف آن ارائه خدمات غیر حضوری به مشتریان و انجام تمامی امور بانکی پایه به صورت آنلاین و بدون نیاز به مراجعه به شعب فیزیکی بانک می باشد. خدمت جدید این نئوبانک، ارائه تسهیلات مالی به متقاضیان واجد شرایط در سریع ترین زمان و با راحت ترین شرایط ثبت درخواست می باشد. مشتریانی که میخواهند وام بلوبانک را دریافت نمایند، باید با استفاده از اپلیکیشن آن مراحل ثبت نام وام بلوبانک را طی کنند.

وام بلوبانک دارای شرایط سخت و پیچیده ای نبوده و تنها اعتبارسنجی مشتریان جهت ارائه وام کافی بوده و متقاضیان نباید هیچ گونه بدهی معوقه و چک برگشتی داشته باشند. مبلغ پرداختی این وام بر اساس میانگین حساب مشتریان محاسبه شده و هرچه معدل گردش حساب آنها بالاتر باشد، امتیازات بیشتری کسب خواهند کرد. مبلغ وام نیز بر اساس همین امتیازات کسب شده تعیین خواهد شد. در جدول زیر جزئیات و مبالغ وام و مدت بازپرداخت این تسهیلات مالی بلوبانک توضیح داده شده است.

مبلغ وام بلوبانک
مبلغ وام پرداختی	بین 500 هزار تومان تا 10 میلیون تومان
مدت بازپرداخت	از یک تا سه ماه
حداقل سپرده لازم	داشتن گردش حساب حداقل سه میلیون تومان در سه ماه گذشته
مبلغ اقساط پرداختی	تعیین شده بر اساس مبلغ وام و مدت بازپرداخت
سود بازپرداخت	16 تا 18 درصد
کارمزد پرداختی	تعیین شده بر اساس مبلغ وام تا سقف 5 درصد

 

مشتریانی که امتیازات کسب شده آنها به حد نصاب دریافت وام رسیده و در سه ماه گذشته دارای حداقل گردش حساب سه میلیون تومان باشند، می توانند برای ثبت درخواست خود در بلوبانک اقدام نموده و مراحل دریافت وام را به صورت غیر حضوری طی کنند. مبلغ وام پرداختی و مدت بازپرداخت توسط مشتریان در حین ثبت نام وام بلو بانک در اپلیکیشن تعیین شده و بر همین اساس مبلغ بازپرداخت و هزینه اقساط تعیین می شود. نحوه بازپرداخت اقساط وام بلو بانک در بخش بعدی مقاله به طور کامل توضیح داده شده است.

بازپرداخت اقساط وام بلو بانک

مشتریانی که وام بلوبانک را دریافت کردند باید اصل مبلغ دریافتی را به همراه سود تعلق گرفته و کارمزد تعیین شده، به بانک بازگردانند. نحوه بازپرداخت وام بلوبانک به صورت اقساطی و مدت بازپرداخت آن طی مهلت زمانی یک تا شش ماه می باشد. مهلت بازپرداخت وام در زمان ثبت نام این تسهیلات مالی در اپلیکیشن بلو بانک توسط خود متقاضیان تعیین می شود. افرادی که مبلغ بازپرداخت را در مدت یک ماه و تا قبل از سررسید قسط اول به بانک بازگردانند، نباید هیچ سودی بابت وام پرداخت نمایند.

مبلغ بازپرداخت شامل اصل مبلغ وام بلو بانک به همراه سود تعلق گرفته به آن بوده که این مبلغ بر اساس ترکیب مبلغ درخواستی و مدت بازپرداخت انتخابی توسط مشتریان در زمان ثبت درخواست، تعیین می شود. سود تعیین شده برای وام بلو بانک بین 16 تا 18 درصد بوده که با توجه به نوع وام انتخابی تغییر می کند. علاوه بر این، افراد باید مبلغی را نیز به عنوان کارمزد به بانک پرداخت نموده که این کارمزد تا سقف 5 درصد تعیین شده است.

بازپرداخت وام بلو بانک طی اقساط ماهیانه انجام شده و مبلغ اقساط بر اساس مبلغ بازپرداخت و مدت زمان تعیین شده برای بازگرداندن پول تعیین می شود. مشتریان باید در تاریخ سررسید اقساط، مبلغ را به صورت خودکار یا دستی در اپلیکیشن بلوبانک به حساب مشخص شده واریز نمایند. در صورت دیرکرد در پرداخت اقساط، افراد مشمول جریمه شده و باید مبلغی را به عنوان جریمه دیرکرد پرداخت نمایند. اطلاعات توضیح داده شده مربوط به وام شخصی بلوبانک بوده و جزئیات کامل درباره وام سازمانی این نئوبانک در بخش بعدی مقاله توضیح داده شده است.  

وام سازمانی بلوبانک

علاوه بر وام شخصی بلو بانک سامان، این نئو بانک به افراد حقوقی متقاضی واجد شرایط وام سازمانی نیز اعطا می کند. بدین ترتیب صاحبان کسب و کارها، سازمان ها و شرکت های واجد شرایط می توانند برای کارکنان خود درخواست وام کرده و برای دریافت وام سازمانی بلو بانک ثبت نام نمایند. سقف مبلغ پرداختی وام سازمانی بلو بانک به میزان دویست میلیون تومان بوده و با رعایت این سقف مشتریان حقوقی می توانند بر اساس امتیازات و اعتبارات خود در این بانک تسهیلات مالی دریافت نمایند.

مراحل دریافت وام سازمانی بلوبانک برای کارکنان سازمان ها و کسب و کارها عبارتند از:

افتتاح حساب حقوقی توسط صاحبان کسب و کارها و سازمان ها

ارائه چک ضمانت توسط سازمان مربوطه به بلو بانک

واریز حقوق و مزایای کارکنان به حساب افتتاح شده بلو بانک آنها و کسب امتیازات لازم از معدل گردش حساب

ارائه گواهی کسر از حقوق به منظور تایید استطاعات مالی جهت بازپرداخت اقساط وام

با طی کردن مراحل فوق، امکان و شرایط ثبت درخواست وام بلو بانک برای کارکنان فعال شده و آنها با مراجعه به اپلیکیشن بلوبانک می توانند ثبت نام خود را جهت دریافت وام انجام دهند. پس از اعطای وام به متقاضیان، آنها باید اصل مبلغ وام را به همراه سود و کارمزد تعیین شده، طی اقساط ماهیانه و در مدت زمان مشخص شده برای بازپرداخت، به بانک برگردانند. میزان وام سازمانی و مدت بازپرداخت آن توسط صاحبان شرکت ها و سازمان ها تعیین می شود. نحوه بازپرداخت و کارمزد تعیین شده وام سازمانی بلو بانک در جدول زیر ارائه شده است.

مدت زمان بازپرداخت	نرخ کارمزد
شش ماهه	2 درصد
دوازده ماهه	3 درصد
هجده ماهه	4 درصد
بیست و چهار ماهه	5 درصد

 

سازمان ها می توانند برای کارکنان خود وام سازمانی بلو بانک را با مبلغ یک تا دویست میلیون تومان و با نرخ سود 18 درصد درخواست کرده و مدت زمان بازپرداخت را نیز بین شش تا 24 ماه تعیین نمایند. کارکنان پس از واریز وام به حساب شخصی بلو بانک آنها، باید مبلغ بازپرداخت وام را طی اقساط ماهیانه و در تاریخ سررسید بازپرداخت اقساط از طریق اپلیکیشن بلو بانک پرداخت نمایند.

اگر بعد از خواندن این مقاله، سوال یا ابهامی در خصوص نحوه دریافت وام از بلوبانک​ داشتید هم می توانید با کارشناسان مرکز مشاوره سامانه ها تماس بگیرید. کارشناسان سامانه ها تمام سوالات شما را به کامل ترین شکل ممکن پاسخگو هستند.